監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法》的通知
發(fa)布時間：2015-06-30
新(xin)國資(zi)產權(quan)〔2014〕232號
監管企業：
《新疆維吾爾自治區人民政府國有資產(chan)監(jian)督(du)管理(li)委員(yuan)會(hui)監(jian)管企業(ye)擔(dan)保管理(li)暫行(xing)辦法》經(jing)我委2014年(nian)第6次主(zhu)任辦公會(hui)審議(yi)通過(guo)，現(xian)印(yin)發你(ni)們(men)，請遵照執行(xing)。
自治區國資委
2014年6月(yue)30日
新疆維吾爾自治區人民政府國有資產監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法
第一條 為進一步加強國有(you)(you)資(zi)產監督管理，規范(fan)企(qi)業擔(dan)(dan)保行為，防(fang)范(fan)企(qi)業經(jing)營風險，確保國有(you)(you)資(zi)產安(an)全，根據《中(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國公司法(fa)(fa)》、《中(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國擔(dan)(dan)保法(fa)(fa)》、《中(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國合(he)同(tong)法(fa)(fa)》、《中(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國物權法(fa)(fa)》和(he)《中(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國企(qi)業國有(you)(you)資(zi)產法(fa)(fa)》等有(you)(you)關法(fa)(fa)律、法(fa)(fa)規，結合(he)監管企(qi)業實際，制定本辦法(fa)(fa)。
第(di)二條 本辦法所(suo)稱(cheng)監管企業，是指新疆維吾爾(er)自治區(qu)人民政府國有(you)資(zi)產監督(du)管理委(wei)員會（以下簡稱(cheng)自治區(qu)國資(zi)委(wei)）履行出資(zi)人職責的國有(you)獨資(zi)、國有(you)控股和實(shi)際控制企業。
第(di)三條(tiao) 本(ben)辦法所(suo)稱的擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)行為是指(zhi)監(jian)管企業及各級子企業以擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)名義與債(zhai)權人(ren)約定(ding)，當債(zhai)務人(ren)（以下(xia)簡稱被擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)）不(bu)履行到期債(zhai)務或者發生約定(ding)的實現擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)特權的情形時，擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人(ren)按照擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)約定(ding)，承擔(dan)(dan)(dan)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)責任的民事法律(lv)行為。
第(di)四條 擔保(bao)行為必須遵守(shou)以下原則：
（一）平(ping)等(deng)、自愿(yuan)、公平(ping)、誠實信用原(yuan)則；
（二）審慎原則；
（三）依法擔保、規范運作的原(yuan)則(ze)。
第五條 具有擔保(bao)條件(jian)的(de)監管(guan)企業及各級(ji)子企業依照法律、法規以及《公司章程》和(he)本辦法的(de)規定，可以對符合條件(jian)的(de)企業提供擔保(bao)。
第六條 在提供(gong)擔(dan)(dan)保時(shi)，擔(dan)(dan)保人應具(ju)備以下(xia)條件：
（一）具(ju)有(you)良好的資(zi)信(xin)及償(chang)債能力；
（二）無逃廢(fei)銀(yin)行債務等不良信用記錄；
（三）無重大經濟糾紛；
（四）最近會(hui)計(ji)年(nian)度審計(ji)后資產負債率小于70%。
第七條 被擔保項目應符合以下條件：
（一）符合國(guo)家和自治區有關產業政策要求；
（二(er)）符合自治區國(guo)有經(jing)濟布(bu)局戰略性調整要求；
（三）符(fu)合(he)被擔保人主營業務發展方向；
（四）不(bu)屬于高(gao)風險的投資(zi)項(xiang)目（包括任(ren)何(he)形(xing)式的委托理(li)財(cai)，投資(zi)股票、期貨、期權等）。
第(di)八條 被擔(dan)保(bao)人存在下列情況，監管(guan)企(qi)業(ye)及各級子企(qi)業(ye)原(yuan)則(ze)上不得提供(gong)擔(dan)保(bao)：
（一(yi)）被擔保人(ren)為自(zi)然人(ren)；
（二）最近(jin)三個會計年度連(lian)續虧(kui)損的；
（三(san)）存在拖(tuo)欠銀行貸(dai)款本息不良記(ji)錄的(de)；
（四）涉及(ji)重(zhong)大經(jing)濟(ji)糾紛或經(jing)濟(ji)案件尚未(wei)辦結的；
（五）企業審計后凈資產小(xiao)于(yu)實收資本的；
（六(liu)）已裁定破產中進入破產程(cheng)序的(de)；
（七）自治區國資委認定的(de)其他情況。
第(di)九條 監管企業(ye)及(ji)各級子企業(ye)提(ti)供擔(dan)保的方式，應以(yi)一般(ban)保證為(wei)主(zhu)。在提(ti)供擔(dan)保時，應要求被擔(dan)保人(ren)提(ti)供反擔(dan)保，提(ti)供反擔(dan)保為(wei)第(di)三(san)方時，還(huan)應對第(di)三(san)方相關(guan)情(qing)況進行調查(cha)并進行風(feng)險綜合評估(gu)。
第十條(tiao) 除國家特殊規定以外，監管企業(ye)及(ji)各級子企業(ye)提供擔(dan)保的累計總額不得超過(guo)其(qi)上年(nian)度(du)經審計凈資產的70%。
第十一(yi)條(tiao)監管企業用自(zi)(zi)治區(qu)國(guo)(guo)資(zi)(zi)委(wei)授權管理的股(gu)權提(ti)供擔保時，應(ying)遵(zun)守(shou)《新疆維吾爾自(zi)(zi)治區(qu)人民政府國(guo)(guo)有(you)資(zi)(zi)產(chan)監督管理委(wei)員會股(gu)權授權管理暫行辦法》（新國(guo)(guo)資(zi)(zi)發(fa)〔2013〕439號）相關規(gui)定，報自(zi)(zi)治區(qu)國(guo)(guo)資(zi)(zi)委(wei)批準。
第十二(er)條未經自治區國(guo)資委批(pi)準(zhun)，監(jian)管(guan)企業不得(de)為(wei)關聯(lian)方提供擔保。
本(ben)辦法所(suo)稱關聯方，是本(ben)企(qi)業的董事、監事、高級管(guan)理人(ren)員及其近親屬，以及這(zhe)些人(ren)員所(suo)有或者實際(ji)控制(zhi)的企(qi)業。
第十(shi)三條(tiao)(tiao) 發生除(chu)第十(shi)一(yi)條(tiao)(tiao)、第十(shi)二條(tiao)(tiao)之外的其他擔(dan)保(bao)事項，由監管企業在對擔(dan)保(bao)風險(xian)進行(xing)(xing)綜合評估(gu)的基礎上(shang)，履行(xing)(xing)內(nei)部(bu)決策程序自(zi)主研究決定。
第(di)十(shi)四條(tiao)監管企(qi)業應根據國家有(you)關(guan)法(fa)(fa)律、法(fa)(fa)規和規范(fan)以及本辦法(fa)(fa)的規定，制(zhi)定本企(qi)業的擔(dan)(dan)保(bao)(bao)管理(li)制(zhi)度，建立完善的擔(dan)(dan)保(bao)(bao)內(nei)控體系(xi)、擔(dan)(dan)保(bao)(bao)風險防(fang)控機(ji)制(zhi)和擔(dan)(dan)保(bao)(bao)損(sun)失責(ze)任追究(jiu)機(ji)制(zhi)，審慎、規范(fan)地提供擔(dan)(dan)保(bao)(bao)，并將相關(guan)制(zhi)度向(xiang)自治區國資委報備。
第十五條 監管企業在提供擔保(bao)后，應(ying)密切關注(zhu)被擔保(bao)人(ren)的生產經營，一旦(dan)出現(xian)影響其(qi)償債能力(li)的情況(kuang)，應(ying)及時采取(qu)有(you)(you)效(xiao)措(cuo)施，確(que)保(bao)國有(you)(you)資產不(bu)損(sun)失。
第(di)十(shi)六條 監(jian)管(guan)企業在承擔(dan)(dan)擔(dan)(dan)保(bao)義務后，應(ying)及時采(cai)取有效措施予以追償，將損失降到最(zui)低，并將相關情況及時報告自治區國資(zi)委(wei)。
第十(shi)七條 監管(guan)企(qi)業在年度(du)終了，應將企(qi)業上年度(du)擔保(bao)(bao)、被擔保(bao)(bao)情(qing)況、以前年度(du)未(wei)完擔保(bao)(bao)事項進展情(qing)況以及(ji)因提供擔保(bao)(bao)涉(she)訴(su)情(qing)況以書面形式向自治區國資委報告。
第十(shi)八條 自治區國資(zi)委每年對監(jian)管企(qi)業擔保情(qing)況(kuang)進行匯總分析，并(bing)進行監(jian)督檢查，對監(jian)管企(qi)業擔保管理存在的問題及時責成(cheng)糾正。
第十九條 監管企業及(ji)各級子(zi)企業提供擔保違反本辦法及(ji)相關規(gui)定，未履行相關程序(xu)，造成損失的(de)，自治(zhi)區國資(zi)委將按(an)照有(you)關規(gui)定，追究企業及(ji)相關人(ren)員的(de)責任。構成犯罪的(de)，移送司(si)法機關，依法追究刑事責任。
第二十條 融資擔(dan)保(bao)公司的擔(dan)保(bao)業(ye)務，按照國(guo)家和自治區(qu)有關(guan)規(gui)定(ding)執行。
第二十一條 本辦法自印(yin)發之日起執(zhi)行(xing)。
