監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法》的通知
發(fa)布時間(jian)：2015-06-30
新國資產權〔2014〕232號(hao)
監管企業：
《新疆(jiang)維吾爾自治區人(ren)民政府(fu)國有資產監督管理委(wei)員會(hui)(hui)監管企(qi)業(ye)擔保管理暫行辦法》經我委(wei)2014年第6次主任辦公會(hui)(hui)審議通過，現(xian)印發你們，請遵照(zhao)執(zhi)行。
自治區國資委
2014年(nian)6月30日
新疆維吾爾自治區人民政府國有資產監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法
第一(yi)條 為進一(yi)步加強國(guo)(guo)有(you)資(zi)產監督管(guan)理，規范(fan)企業(ye)擔保(bao)行為，防范(fan)企業(ye)經營(ying)風險(xian)，確保(bao)國(guo)(guo)有(you)資(zi)產安全，根據《中(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)(gong)和(he)國(guo)(guo)公司法(fa)(fa)(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)(gong)和(he)國(guo)(guo)擔保(bao)法(fa)(fa)(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)(gong)和(he)國(guo)(guo)合同法(fa)(fa)(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)(gong)和(he)國(guo)(guo)物(wu)權法(fa)(fa)(fa)》和(he)《中(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)(gong)和(he)國(guo)(guo)企業(ye)國(guo)(guo)有(you)資(zi)產法(fa)(fa)(fa)》等有(you)關法(fa)(fa)(fa)律(lv)、法(fa)(fa)(fa)規，結合監管(guan)企業(ye)實(shi)際，制(zhi)定本(ben)辦法(fa)(fa)(fa)。
第二條 本(ben)辦法所稱(cheng)監管企(qi)業，是指新疆維吾爾自(zi)治(zhi)區(qu)人民政(zheng)府國有資(zi)產監督管理委員(yuan)會（以下簡稱(cheng)自(zi)治(zhi)區(qu)國資(zi)委）履行出資(zi)人職責的國有獨資(zi)、國有控股(gu)和(he)實際(ji)控制企(qi)業。
第(di)三條 本辦(ban)法(fa)所稱的擔(dan)(dan)保(bao)行(xing)為(wei)是指監管(guan)企業及(ji)各級子企業以擔(dan)(dan)保(bao)人名義與債(zhai)權人約(yue)(yue)定(ding)，當債(zhai)務人（以下簡稱被擔(dan)(dan)保(bao)人）不履(lv)行(xing)到期債(zhai)務或者發(fa)生約(yue)(yue)定(ding)的實現擔(dan)(dan)保(bao)特(te)權的情形時(shi)，擔(dan)(dan)保(bao)人按照擔(dan)(dan)保(bao)約(yue)(yue)定(ding)，承擔(dan)(dan)擔(dan)(dan)保(bao)責任的民事法(fa)律行(xing)為(wei)。
第(di)四條 擔(dan)保行為(wei)必(bi)須(xu)遵(zun)守以下原則：
（一）平等、自愿、公平、誠實信用原則；
（二）審慎原則；
（三）依法擔保、規范運作的原(yuan)則。
第五條(tiao) 具有擔(dan)保條(tiao)件的(de)監管企(qi)業(ye)及各級子企(qi)業(ye)依照法(fa)律、法(fa)規以(yi)及《公司章程》和本辦法(fa)的(de)規定，可以(yi)對符合條(tiao)件的(de)企(qi)業(ye)提供擔(dan)保。
第六(liu)條(tiao) 在(zai)提供擔保(bao)時，擔保(bao)人應(ying)具備(bei)以下條(tiao)件(jian)：
（一(yi)）具有(you)良(liang)好的資信及(ji)償債能力；
（二）無逃廢銀行債(zhai)務等(deng)不良(liang)信用記錄；
（三(san)）無(wu)重大經濟糾(jiu)紛；
（四）最(zui)近會計(ji)年度審計(ji)后資(zi)產負債(zhai)率小(xiao)于70%。
第七條 被擔保項(xiang)目(mu)應(ying)符合以(yi)下(xia)條件(jian)：
（一）符合(he)國家和(he)自治區有關(guan)產業政策要(yao)求；
（二(er)）符合自治(zhi)區國有經(jing)濟布局戰略性(xing)調整要求(qiu)；
（三）符合被擔保人主營業務(wu)發展方向(xiang)；
（四）不(bu)屬(shu)于高風險的投資項(xiang)目（包(bao)括任(ren)何(he)形(xing)式的委(wei)托(tuo)理財，投資股票(piao)、期(qi)貨(huo)、期(qi)權等(deng)）。
第八條 被擔保人存在下列情況，監管(guan)企業及各(ge)級子企業原則上不得提供擔保：
（一(yi)）被(bei)擔保人(ren)為(wei)自然人(ren)；
（二）最近三個會計年度連續虧損的；
（三）存在拖欠銀行貸款本(ben)息(xi)不良記錄的；
（四）涉及重大經濟糾(jiu)紛或經濟案件尚未辦(ban)結的；
（五）企業(ye)審計后凈資(zi)產小于實收資(zi)本(ben)的(de)；
（六(liu)）已裁定破產中進入破產程序的；
（七）自治(zhi)區國資委認定的其他情況。
第(di)九(jiu)條 監管企業(ye)及各級子企業(ye)提(ti)供(gong)(gong)擔(dan)(dan)保(bao)的方式(shi)，應(ying)以(yi)一般保(bao)證(zheng)為主。在(zai)提(ti)供(gong)(gong)擔(dan)(dan)保(bao)時，應(ying)要求(qiu)被擔(dan)(dan)保(bao)人提(ti)供(gong)(gong)反擔(dan)(dan)保(bao)，提(ti)供(gong)(gong)反擔(dan)(dan)保(bao)為第(di)三方時，還應(ying)對第(di)三方相關(guan)情況進(jin)行調查(cha)并進(jin)行風險綜合(he)評估。
第十條 除國(guo)家特殊(shu)規(gui)定以外，監管(guan)企(qi)業及各級子企(qi)業提供擔保的累計總額不得超(chao)過其上年度經審計凈(jing)資(zi)產的70%。
第十(shi)一條監管(guan)(guan)(guan)企(qi)業用自治區(qu)國(guo)資委授權管(guan)(guan)(guan)理的股權提供擔保時，應遵守《新(xin)疆(jiang)維吾(wu)爾(er)自治區(qu)人民政府國(guo)有資產(chan)監督管(guan)(guan)(guan)理委員會股權授權管(guan)(guan)(guan)理暫行(xing)辦法》（新(xin)國(guo)資發〔2013〕439號）相(xiang)關規定(ding)，報自治區(qu)國(guo)資委批準(zhun)。
第十二(er)條未(wei)經自治區國資委批準，監管企(qi)業不(bu)得為(wei)關(guan)聯方(fang)提供擔保。
本(ben)辦(ban)法(fa)所稱關聯方，是本(ben)企業(ye)的董事、監事、高級管理(li)人員及其近親(qin)屬，以及這些(xie)人員所有或者實際控(kong)制的企業(ye)。
第(di)十三條 發生除第(di)十一條、第(di)十二條之外(wai)的(de)其他擔保事項，由監管企業在(zai)對擔保風險進行綜合評估的(de)基礎上(shang)，履行內部決策程(cheng)序自(zi)主研究決定。
第十四條監管企(qi)業應根據國家有關(guan)法律、法規和規范以及(ji)本(ben)辦法的規定，制(zhi)定本(ben)企(qi)業的擔(dan)保(bao)管理制(zhi)度，建立完善的擔(dan)保(bao)內(nei)控(kong)體系(xi)、擔(dan)保(bao)風險防控(kong)機(ji)制(zhi)和擔(dan)保(bao)損失(shi)責(ze)任(ren)追(zhui)究機(ji)制(zhi)，審慎(shen)、規范地提(ti)供擔(dan)保(bao)，并將相關(guan)制(zhi)度向自治區國資委報備。
第十五(wu)條 監管企業在提(ti)供擔(dan)保后，應密切(qie)關注被擔(dan)保人的(de)(de)生產(chan)經營(ying)，一旦出(chu)現影響其償債(zhai)能力的(de)(de)情況，應及時采取有效措施，確(que)保國有資(zi)產(chan)不(bu)損(sun)失。
第(di)十六(liu)條 監(jian)管企業在承擔(dan)擔(dan)保義務后，應及(ji)時(shi)采取有效措施予以追(zhui)償(chang)，將損失降到(dao)最低，并將相(xiang)關(guan)情況及(ji)時(shi)報(bao)告自治(zhi)區國資委。
第十七條 監管企業在年度(du)終了，應將企業上年度(du)擔(dan)保、被(bei)擔(dan)保情況、以前(qian)年度(du)未完擔(dan)保事項進展情況以及因提供擔(dan)保涉訴情況以書面形(xing)式向自治區(qu)國(guo)資委報告。
第十八條 自治(zhi)區國資委每年對(dui)監(jian)管企業(ye)擔保情(qing)況進行匯總(zong)分析，并(bing)進行監(jian)督檢查，對(dui)監(jian)管企業(ye)擔保管理存在的問題及時責成糾正。
第十九條 監管企業(ye)(ye)及各級子企業(ye)(ye)提(ti)供(gong)擔(dan)保違反本辦法(fa)及相(xiang)關(guan)規定，未履(lv)行相(xiang)關(guan)程序，造(zao)成損失(shi)的(de)，自(zi)治區國資委(wei)將按照(zhao)有關(guan)規定，追究(jiu)企業(ye)(ye)及相(xiang)關(guan)人員的(de)責任。構(gou)成犯罪的(de)，移送司法(fa)機(ji)關(guan)，依法(fa)追究(jiu)刑事(shi)責任。
第二十條 融資擔(dan)保(bao)公(gong)司(si)的擔(dan)保(bao)業務，按(an)照(zhao)國家(jia)和(he)自治區有關規(gui)定執(zhi)行。
第二十一條 本辦法自印發之日起執行。
