文(wen)章來源：杭州國資委(wei) 發(fa)布時間：2017-12-30
今年以(yi)來，浙(zhe)江杭州國資委組(zu)織18家(jia)市屬(shu)企業(ye)(ye)開展(zhan)資金(jin)競(jing)爭(zheng)性(xing)存放(fang)工(gong)作，要(yao)求市屬(shu)企業(ye)(ye)采取(qu)公開方(fang)式遴選(xuan)戰(zhan)略合作金(jin)融機構，規(gui)范國有企業(ye)(ye)資金(jin)存放(fang)工(gong)作，并將(jiang)其納(na)入企業(ye)(ye)董事(shi)會(hui)和“三重一大”決策(ce)，通(tong)過集體決策(ce)達到防止和杜絕(jue)利益輸(shu)送。截至(zhi)2016年10月(yue)31日，該(gai)項工(gong)作已全面(mian)完(wan)成(cheng)，符合政策(ce)要(yao)求納(na)入競(jing)爭(zheng)性(xing)存放(fang)的資金(jin)共計(ji)304.5億(yi)(yi)，整改后可以(yi)納(na)入競(jing)爭(zheng)性(xing)存放(fang)的資金(jin)共計(ji)195.5億(yi)(yi)。初步測算，各市屬(shu)企業(ye)(ye)因(yin)存款利率提高每年可增加利息收入約1.5億(yi)(yi)元(yuan)左右，通(tong)過競(jing)爭(zheng)性(xing)談(tan)判降(jiang)低貸款利率可減(jian)少利息支(zhi)出約2.7億(yi)(yi)元(yuan)左右。
一是高(gao)度(du)重(zhong)視觀(guan)念(nian)轉變工(gong)作(zuo)(zuo)。通過座談、培訓等(deng)多種形式令各(ge)市屬企(qi)業(ye)充分認識到各(ge)類金(jin)融(rong)(rong)賬戶開設(she)(she)、資金(jin)存放、理財和票據業(ye)務(wu)等(deng)財務(wu)運(yun)作(zuo)(zuo)行(xing)為(wei)是與(yu)交(jiao)易方利(li)益直接(jie)相(xiang)關、具(ju)有私利(li)誘惑、廉(lian)政風險較高(gao)的特殊經營領域，而開展(zhan)戰略合作(zuo)(zuo)金(jin)融(rong)(rong)機構的遴選工(gong)作(zuo)(zuo)和建設(she)(she)統一的財務(wu)運(yun)作(zuo)(zuo)平臺，可有效促(cu)進(jin)財務(wu)運(yun)作(zuo)(zuo)規范透明、廉(lian)潔(jie)高(gao)效，切實保障企(qi)業(ye)平穩安全運(yun)營。
二是公(gong)開遴(lin)選(xuan)合(he)作(zuo)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)。各(ge)市(shi)屬(shu)企(qi)業以集團總部為統(tong)(tong)一合(he)作(zuo)平臺，通過公(gong)開競標、自(zi)行組(zu)織競爭性談(tan)判(pan)等(deng)方式，遴(lin)選(xuan)戰(zhan)略(lve)合(he)作(zuo)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)，加強了與銀(yin)行、保(bao)險、信托等(deng)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)的(de)戰(zhan)略(lve)合(he)作(zuo)，提升了資金(jin)的(de)使用效率，增加了利(li)息收入，降低了融(rong)(rong)資成本。據(ju)統(tong)(tong)計，各(ge)市(shi)屬(shu)企(qi)業的(de)戰(zhan)略(lve)合(he)作(zuo)銀(yin)行活(huo)期(qi)(qi)存(cun)款利(li)率在(zai)基(ji)準(zhun)(zhun)利(li)率基(ji)礎(chu)上(shang)上(shang)浮25%至(zhi)(zhi)30%，定(ding)期(qi)(qi)存(cun)款利(li)率在(zai)基(ji)準(zhun)(zhun)利(li)率的(de)基(ji)礎(chu)上(shang)上(shang)浮30%至(zhi)(zhi)50%，大(da)額存(cun)單利(li)率在(zai)基(ji)準(zhun)(zhun)利(li)率基(ji)礎(chu)上(shang)上(shang)浮40%至(zhi)(zhi)42%；各(ge)市(shi)屬(shu)企(qi)業的(de)貸款利(li)率在(zai)基(ji)準(zhun)(zhun)利(li)率的(de)基(ji)礎(chu)上(shang)下浮15%-10%，部分企(qi)業的(de)非金(jin)融(rong)(rong)企(qi)業債(zhai)券融(rong)(rong)資承銷費(fei)為標準(zhun)(zhun)費(fei)率的(de)50%，部分戰(zhan)略(lve)合(he)作(zuo)銀(yin)行代(dai)收代(dai)扣手續(xu)費(fei)全免。
三是(shi)建設(she)(she)統一(yi)的(de)(de)財(cai)務(wu)(wu)(wu)運作平臺。各市屬(shu)企(qi)(qi)業集(ji)團總部根據(ju)企(qi)(qi)業實際和發展戰略(lve)需要，通過設(she)(she)立財(cai)務(wu)(wu)(wu)公司(si)、資金(jin)池、票據(ju)池、結(jie)算中心等方式，建設(she)(she)集(ji)團統一(yi)的(de)(de)財(cai)務(wu)(wu)(wu)運作平臺，提高了(le)包括(kuo)資金(jin)存放管(guan)理(li)在內(nei)的(de)(de)集(ji)團管(guan)控力，并對所(suo)屬(shu)子企(qi)(qi)業實施(shi)統一(yi)的(de)(de)金(jin)融賬戶、資金(jin)存放、理(li)財(cai)和票據(ju)業務(wu)(wu)(wu)管(guan)理(li)，杜絕了(le)子企(qi)(qi)業財(cai)務(wu)(wu)(wu)管(guan)理(li)漏洞，提升(sheng)了(le)財(cai)務(wu)(wu)(wu)資源(yuan)配置整體(ti)效益。