文章來源：杭州國資(zi)委 發布(bu)時間：2017-12-30
今年(nian)以來，浙江杭(hang)州國資委組織(zhi)18家市屬企業開(kai)展資金(jin)競爭性存(cun)(cun)放工(gong)(gong)作(zuo)，要(yao)求市屬企業采取公開(kai)方式(shi)遴選戰略合作(zuo)金(jin)融機構(gou)，規(gui)范國有企業資金(jin)存(cun)(cun)放工(gong)(gong)作(zuo)，并將其(qi)納(na)入(ru)企業董(dong)事(shi)會和“三(san)重一大”決策(ce)，通過(guo)集體(ti)決策(ce)達到防止(zhi)和杜絕利(li)益輸(shu)送。截(jie)至2016年(nian)10月31日，該項工(gong)(gong)作(zuo)已全面完成(cheng)，符合政(zheng)策(ce)要(yao)求納(na)入(ru)競爭性存(cun)(cun)放的資金(jin)共計(ji)304.5億(yi)(yi)，整改后可以納(na)入(ru)競爭性存(cun)(cun)放的資金(jin)共計(ji)195.5億(yi)(yi)。初步測算(suan)，各市屬企業因(yin)存(cun)(cun)款利(li)率提高每年(nian)可增加利(li)息(xi)(xi)收入(ru)約1.5億(yi)(yi)元(yuan)左右，通過(guo)競爭性談判降低貸款利(li)率可減少利(li)息(xi)(xi)支(zhi)出(chu)約2.7億(yi)(yi)元(yuan)左右。
一是高(gao)(gao)度重視觀(guan)念(nian)轉變工作。通過座談、培訓等(deng)多種(zhong)形式令各(ge)市屬企業充(chong)分(fen)認識到各(ge)類金(jin)融(rong)賬戶開設、資金(jin)存放(fang)、理財(cai)和(he)(he)票據業務(wu)等(deng)財(cai)務(wu)運(yun)(yun)作行為(wei)是與交易方利(li)益直(zhi)接相關、具有私利(li)誘惑、廉政風險較高(gao)(gao)的(de)特殊經營領域，而(er)開展戰略(lve)合作金(jin)融(rong)機構的(de)遴選工作和(he)(he)建設統一的(de)財(cai)務(wu)運(yun)(yun)作平(ping)臺，可有效(xiao)促進財(cai)務(wu)運(yun)(yun)作規范透明、廉潔高(gao)(gao)效(xiao)，切(qie)實保障企業平(ping)穩安全運(yun)(yun)營。
二是公(gong)開遴選(xuan)合(he)(he)作(zuo)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)。各市(shi)屬(shu)企業(ye)以集團總部(bu)為(wei)統一合(he)(he)作(zuo)平(ping)臺，通(tong)過公(gong)開競(jing)標、自行(xing)(xing)組織競(jing)爭(zheng)性談(tan)判等(deng)方式，遴選(xuan)戰略(lve)(lve)合(he)(he)作(zuo)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)，加強(qiang)了(le)與銀行(xing)(xing)、保險(xian)、信托等(deng)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)戰略(lve)(lve)合(he)(he)作(zuo)，提升了(le)資(zi)金的(de)(de)使用效率(lv)(lv)(lv)(lv)，增(zeng)加了(le)利(li)(li)息收入，降低了(le)融資(zi)成本(ben)。據統計，各市(shi)屬(shu)企業(ye)的(de)(de)戰略(lve)(lve)合(he)(he)作(zuo)銀行(xing)(xing)活期(qi)存(cun)款(kuan)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)基(ji)(ji)礎上(shang)上(shang)浮(fu)25%至30%，定期(qi)存(cun)款(kuan)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)(de)基(ji)(ji)礎上(shang)上(shang)浮(fu)30%至50%，大(da)額存(cun)單利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)基(ji)(ji)礎上(shang)上(shang)浮(fu)40%至42%；各市(shi)屬(shu)企業(ye)的(de)(de)貸款(kuan)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)(de)基(ji)(ji)礎上(shang)下浮(fu)15%-10%，部(bu)分(fen)企業(ye)的(de)(de)非金融企業(ye)債券融資(zi)承(cheng)銷費(fei)為(wei)標準(zhun)費(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)(de)50%，部(bu)分(fen)戰略(lve)(lve)合(he)(he)作(zuo)銀行(xing)(xing)代收代扣手(shou)續(xu)費(fei)全免(mian)。
三(san)是建設統(tong)一(yi)的(de)(de)(de)財(cai)(cai)務(wu)運作平(ping)(ping)臺。各(ge)市屬(shu)企業集(ji)團總部(bu)根據企業實(shi)(shi)際(ji)和(he)發(fa)展戰略需要(yao)，通過(guo)設立財(cai)(cai)務(wu)公(gong)司、資(zi)(zi)金池、票據池、結算中(zhong)心等(deng)方式，建設集(ji)團統(tong)一(yi)的(de)(de)(de)財(cai)(cai)務(wu)運作平(ping)(ping)臺，提(ti)高了(le)包括資(zi)(zi)金存放(fang)管(guan)理在(zai)內的(de)(de)(de)集(ji)團管(guan)控(kong)力，并對所(suo)屬(shu)子企業實(shi)(shi)施(shi)統(tong)一(yi)的(de)(de)(de)金融賬戶(hu)、資(zi)(zi)金存放(fang)、理財(cai)(cai)和(he)票據業務(wu)管(guan)理，杜絕了(le)子企業財(cai)(cai)務(wu)管(guan)理漏洞，提(ti)升了(le)財(cai)(cai)務(wu)資(zi)(zi)源配置(zhi)整體效益。